知识源友网

 找回密码
 立即注册
查看: 654|回复: 0

如何鉴定正规的互联网金融平台方法

[复制链接]

35

主题

42

帖子

173

积分

管理员

Rank: 9Rank: 9Rank: 9

积分
173
发表于 2016-8-4 20:48:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
从去年开始雷声滚滚,那么国家开始加大监管力度,去除不合规的平台,重今年4月开始到7月进行国性的排查,历时3个月,在国家宣布启动整治之前,深圳、北京等地已经率先出手,高收益平台成为主要清查对象。据了解,在深圳,15%以上收益的平台成为有关部门进行摸底排查的主要对象,北京则曾要求平台的收益率必须降低到10%以下!
国家这次出手,让各省级政府组织辖内监管机构,各类业务“线上线下一起抓”,实施“负面清单”。同时将整治分为四个阶段:摸底排查(此时-7月底)、清理整顿(8月1日-11月底)、评估、验收(12月-2017.3)!每个城市每个区域,每个写字楼,每个商圈金融公司,只要注册名称或经营范围出现跟“金融”有关字样,包括交易所、资产管理、理财、基金、基金管理、投资管理、财富管理、股权投资基金、网贷、网络借贷、P2P、股权众筹、互联网保险、支付等都要进行统一排查,已经停止注册金融公司或者网上的金融平台,全国正式开始实行“停增量、清存量”,已注册的平台将被一一摸底清查,一旦有违法违规就要被查处;公司被关闭,贴封条。现在每周都有公司被查封,上海静安区是重灾区。


有些投资者目前投的公司还没有被排查到,但是这次是全国性的,没有一家公司会例外,这些公司是不是违法违规,我们来解读一下。
目前互联网金融平台有线上和线下两种,纯线上的平台是最容易圈钱跑路,其实做一个网站的成本非常低,然后后台装一个有充值系统的账户,一个骗子公司也就基本成型了,起头门槛非常低100元,周期很短,3天,7天,收益非常高,收益25%以上的平台不算少,充值的资金是直接到平台的账户里面去,这个账户是可以直接提现的,一旦有大资金进入,后台都有显示,到了差不多的时候平台也该卷钱走人。所以为了防止这样的平台屡屡使投资受骗。
根据监管政策,网贷平台必须选择符合条件的银行作为资金存管已经成为了硬性要求。账户分为3种,有监管账户,存管账户和托管账户。资金存管是在证券行业中诞生并成熟起来的。在实施资金存管之前,证券公司可以直接挪用用户资金而没有任何束缚,此种风险之大可想而知。鉴于此,监管层才命令要求证券行业客户资金必须统一由商业银行存管。在这种存管模式下,证券公司只负责客户证券交易的管理,资金结算与管理则交由银行负责。这样,就从根源上杜绝了客户集资被擅自动用甚至卷款跑路的风险,从而更好地保障客户的资金安全。
目前拿到银行存管协议的互联网金融平台只有寥寥十几家,有人人贷,夸客金融,积木盒子,中融宝等平台。银行对网络借贷p2p平台的筛选非常严格,资金存管,银行对平台客户资金在交易过程当中,负有不可推卸的管理、监督职责,为的是确保平台客户资金和自身资金分账管理,在撮合借贷交易的过程中平台不能直接接触到客户资金,此举可以保证客户资金在交付过程的安全性。所以银行的选择也淘汰了大批的不合规平台,今后投资者在网上投标的时候,注意筛选有银行存管系的平台,这样的平台相对来说风险会低很多。至少银行已经为我们做一个大规模的筛选。




线下的平台有开在写字楼,或者开门店,鉴别线下的平台是不是资金池项目,有一个比较简单的办法,请看下面的图片,这是某某公司的用POSE机来刷客户的资金,商户名称还是这家金融公司的名字,也就是说,这笔钱根本没有被三方托管或者存管,是直接进入这家公司的账户,公司的运作资金和客户资金没有隔离,而且上面写着两个大字消费!!!也可以直接理解投资者不是来投资的,是来消费。这已经h是资金池项目非常明显的一个特征
视频网站讲解 [url]http://v.qq.com/page/n/i/5/n0300odw1i5.html[/url]。今天的就和大家讲解到这里, 我的个人微信号1596801205  视频网站讲解谢谢大家,我们下期再见!




回复

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则

Archiver|手机版|小黑屋|知识源友网

GMT+8, 2017-6-29 11:50 , Processed in 0.256551 second(s), 24 queries .

Powered by Discuz! X3.2

© 2001-2013 Comsenz Inc.

快速回复 返回顶部 返回列表